Наша команда отримала відгук постраждалого, цітуємо:
Натрапив на рекламу у fecebook у якій компанія, яка називає себе Українська фінансова академія начебто допомагає заробляти на операціях з криптовалютою, але насправді це звичайні шахраї. Їхні сайти:
https://education-ufa.com
https://ufa-school.com
https://ukr-investclub.com
https://edu-union.club
а засновником нібито є Сергій Поповняк (людина, якої не існує). Залишив заявку і зі мною зв’язалися через telegram і призначили так званого «трейдера». Він надіслав мені посилання https://testnet-dop.com (їхній фішинговий сайт) і допоміг зареєструватися на цьому сайті, а потім сказав внести на свій екаунт депозит. Я вніс незначну суму і трейдер показав, як виконуючи нескладні дії на цьому сайті можна заробляти. Кілька днів я виконував інструкції трейдера і мій депозит збільшувався. Потім мене почали переконувати поповнити депозит на більш серйозну суму для збільшення заробітку і я почав сумніватися. Коли спробував вивести кошти з даного сайту, то цього не вдалося зробити і я зрозумів, що Українська фінансова академія (UFA) — це аферисти, які маскуються під серйозний бренд.
Коментар юристів порталу ЛексЮкрейн:
Що відомо про схему та задіяні ресурси
Організація під брендом «Українська фінансова академія» (UFA), — це масштабна шахрайська схема, що ошукала вже близько 1000 громадян на суму понад 1,1 мільйона доларів.
- Офіційний статус сайтів: Сайти
education-ufa.com,ufa-school.com,ukr-investclub.com,edu-union.clubта платформаtestnet-dop.comє частиною скоординованої фішингової мережі, створеної зловмисниками для імітації законної діяльності. - Неіснуючі особи: Персонажі на кшталт «Сергія Поповняка» чи інших «провідних трейдерів академії» є повністю вигаданими або використовують викрадені особисті дані та згенеровані штучним інтелектом фотографії для завоювання довіри.
- Механізм психологічного гачка: Схема працювала за класичним сценарієм криптоскаму — жертві давали змогу безперешкодно вивести перший мінімальний заробіток (дрібну суму), щоб розвіяти сумніви. Після цього вимагали «велику рибу» — великі депозити, після внесення яких зв’язок обривався, а кабінети блокувалися.
- Вразливі групи: Кіберзлочинці цинічно маніпулювали людьми, цілеспрямовано виманюючи кошти у пенсіонерів, осіб з інвалідністю та важкохворих (зафіксовано випадок, коли онкохвора жінка віддала шахраям 500 000 грн, відкладених на лікування).
Термінові кроки для тих, хто постраждав
Оскільки розслідування перебуває в активній фазі, Головне управління Національної поліції збирає повне коло потерпілих для формування доказової бази та подальшого суду:
Збережіть усі докази: Зробіть скриншоти листування в Telegram з «трейдером», квитанції про перекази з вашої банківської картки чи адреси криптогаманців, куди ви відправляли кошти. Нічого не видаляйте.
Негайно зверніться до правоохоронних органів: Поліція виділила окремий номер для постраждалих від «Української фінансової академії»: (099) 696-61-57. [1]
Подайте заяву в Кіберполіцію: Оформіть офіційне електронне звернення через цілодобову форму на сайті ticket.cyberpolice.gov.ua.
Що робити з транзакціями: блокування та відстеження
Шанси на повернення коштів залежать від того, яким саме способом здійснювався платіж.
Варіант А: Гроші переказувалися з картки на картку (P2P-переказ)
- Ініціювати процедуру Чарджбек (Chargeback) або диспут: Потерпілому потрібно негайно зателефонувати в підтримку свого банку (наприклад, ПриватБанк, Монобанк). Повідомити, що транзакція була здійснена на користь шахрайського ресурсу за допомогою обману.
- Заблокувати картку отримувача: Попросити службу безпеки банку передати інформацію про картку шахрая внутрішній системі моніторингу для її блокування (згідно з правилами фінансового моніторингу).
Варіант Б: Гроші переказувалися у криптовалюті (USDT, BTC тощо)
- Зберегти Хеш транзакції (TXID): Це унікальний код платежу в блокчейні. Без нього неможливо довести факт відправки.
- Перевірити кінцеву адресу гаманця: Використати блокчейн-експлорер (наприклад, Tronscan для мережі TRC-20 або Etherscan для ERC-20). Якщо кошти все ще лежать на гаманці шахрая чи переведені на відому біржу (Binance, OKX, WhiteBIT), є шанс діяти.
- Подати запит на біржу: Якщо кошти опинилися на великій криптобіржі, кіберполіція за офіційним запитом або сам постраждалий через службу підтримки (із наданням витягу з ЄРДР від поліції) можуть вимагати заморожування акаунту шахрая.
Ось шаблон заяви до поліції на цій сторінці нашого порталу
Додатково:
Організацію, яка діяла під брендом «Українська фінансова академія» (UFA), офіційно викрили українські правоохоронці наприкінці липня 2026 року як масштабну шахрайську схему, що ошукала близько 1000 громадян на суму понад 1,1 мільйона доларів.
Чотирьох ключових фігурантів уже затримано Національною поліцією та Офісом Генерального прокурора. Їм обрано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою, а за створення злочинної організації та шахрайство їм загрожує до 12 років ув’язнення з конфіскацією майна.
Наразї правоохоронці задокументували щонайменше 988 акаунтів потерпілих на цих ресурсах.
