«Кріпто Двіж» (також відомий як «Крипта без ризику») — це класичний скам-проєкт у Telegram, який використовує схему під назвою «розгін депозиту» (або «довірче управління»). Його організатори заманюють людей обіцянками гарантованого прибутку з мінімальних вкладень за кілька годин, а потім виманюють великі суми під виглядом вигаданих комісій.
Хто стоїть за каналом
Проєктом керує акаунт @AnnaBitok (під іменем Анна Луковина). Раніше ця ж особа вела ідентичну діяльність під нікнеймом @DariaUSDT (Дарія Іванчук). Після того, як мережа заповнилася масовими скаргами та негативними відгуками, назву каналу та ім’я адміністратора змінили, проте аватарку та суть схеми залишили колишніми. Канал активно просувається через купівлю реклами у великих українських пабліках (наприклад, у міських пабліках з пошуку роботи).
Покроковий алгоритм обману
- Заманювання: На каналі публікують фейкові скриншоти банківських переказів, підроблені відеовідгуки «вдячних клієнтів» та пропозиції інвестувати невелику суму (наприклад, від 500 до 2 000 гривень) для швидкого прибутку. [1, 2, 3]
- Фейковий успіх: Жертва переказує кошти на зазначену картку (часто використовуються рахунки фінансових посередників на кшталт NovaPay чи підставних осіб). Через кілька годин адміністратор повідомляє, що «торгівля пройшла успішно» і сума збільшилася, наприклад, до 55 000 гривень.
- Вимагання додаткових платежів: Коли людина просить вивести гроші, їй кажуть, що для отримання виплати необхідно сплатити:
- Комісію біржі (10–13%).
- Податок на прибуток.
- Послуги гаранта чи платну верифікацію.
- Блокування: Якщо жертва платить, вимоги щодо нових платежів продовжуються під іншими приводами. Щойно у користувача закінчуються гроші або він починає підозрювати обман, його видаляють із каналу та блокують в особистих повідомленнях.
За інформацією правозахисних порталів (зокрема нашого юридичного порталу ЛексЮкрейн), окремі постраждалі через цю схему втрачали від 15 000 до 36 000 гривень, намагаючись викупити свій несучий «прибуток». Повернути гроші через банк практично неможливо, оскільки перекази здійснюються добровільно.
Що робити, якщо ви переказали гроші?
- Терміново зробіть скриншоти всієї переписки, юзернеймів (@AnnaBitok) та чеків про переказ коштів.
- Зверніться до свого банку, щоб зафіксувати шахрайство, хоча шанси на повернення низькі.
- Подайте офіційну заяву до Кіберполіції України через їхній сайт.
Якщо ви зіткнулися з цим каналом, ви можете розповісти, яку суму у вас вимагають або на якому етапі спілкування ви перебуваєте? Напишіть в коментарях
